Antes de continuar você deve saber que os ricos recebem as melhores e mais seguras oportunidades de investimento para manter seu patrimônio. Caso você conheça apenas sobre Poupança e CDI talvez você ainda não seja rico o suficiente para que alguém se preocupe com seu patrimônio, por isso, preocupe-se você mesmo e siga abaixo algumas dicas de um gestor de um grande fundo de fortunas.

Não tente fazer você mesmo, procure por gestores ágeis, transparentes e focados em entregar uma estratégia competitiva para sua carteira.  Procure por fundos para pessoas físicas de alto valor líquido (HNWI) e procure  obter exposição a novas classes de ativos por meio de estruturas bem regulamentadas. Normalmente os fundos executam diferentes estratégias de fundos de hedge para diferentes perfis de risco.

Os fundos gestores recebem comprando e vendendo ativos por meio do relacionamento direto com você, garantindo alta confiabilidade e agilidade na execução das transações. Nunca em hipótese alguma transfira dinheiro, ações ou ativos digitais de sua conta ou carteira para alguém para obter isso.

Procure por informações em seus setores para auxiliar com conteúdo factual e analítico, participe de workshops, palestras e eventos sobre o tema. Esse tempo será bem gasto. Procure gestores com décadas de experiência anterior em empresas importantes do mercado financeiro. Além disso, a formação acadêmica normalmente passa nas melhores escolas internacionais, se for empresa, saiba sobre a empresa de auditoria externa que é responsável pela gestão dos ativos.

Inicie o processo de KYC, normalmente quem é bom em gestão de fortunas não vai querer qualquer um como cliente, quanto mais criterioso for esse processo melhor para você. Isso porque existe a AML (Anti-Money Laundering) ou PLD (Anti-Money Laundering Prevention): é um conjunto de práticas e procedimentos para evitar o envolvimento com a geração de renda por meios ilícitos.

Se chegou ao próximo passo, parabéns! Agora é hora de entender a política de privacidade da empresa, em outras palavras,  seus dados são protegidos de autoridades nacionais e internacionais por uma lei. Além disso, tenha certeza da cláusula básica: não vendemos ou transferimos dados de clientes a terceiros. 

Você terá acesso a um material de consulta oficial para verificar as características dos produtos e observar o acompanhamento dessas estratégias. Através da lâmina do investimento também é possível realizar uma análise entre a relação risco x retorno entre os investimentos disponíveis.

Após seu investimento você poderá acompanhar a demonstração dos seus investimentos e a posição atualizada dos seus investimentos através do acesso a sua conta de Performance, utilizando os seus dados de acesso (login e password).

Procure realizar reuniões periódicas com sua equipe comercial e de investimentos para apresentação dos resultados para que tenha uma visão holística de seus investimentos e perspectivas de mercado.

Monitore continuamente sua lista de ativos para garantir que as transações sejam consistentes com seu perfil de cliente, garantindo que a verificação de sua identidade seja mantida atualizada e revisando as listas de sanções. Talvez você não queira algo em sua carteira como por exemplo uma empresa que faz negócios com governos anti-democráticos.